【温馨提示】防范以“虚拟货币”名义非法集资的风险提示

近期，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收公款，侵犯合法权益，公众利益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销、欺诈等事实。

风险特征：

一、联网和跨界很明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施；一些人在聊天工具群中声称，他们获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资。这很可能是欺诈活动。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用区块链等热门概念炒作，打着响应国家产业政策、创业创新等幌子，编造各种虚假项目，甚至组织检查等，骗取公信力；以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，以高回报为诱饵，打着“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”等宣传口号，具有很强的欺骗性。在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势、设定盈利和提现门槛等，规避监管规则，高度隐瞒等方式非法牟取暴利。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，在各种论坛、微信群中举办线下活动或宣传ICO和区块链项目，有“静态收益”（货币升值收益、原股分红等）和“动态收益”（发展）。线下盈利）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者培养人才加盟，不断扩大资金池，具有非法集资、诈骗、传销等违法行为的特征。

风险警告：

通过代币的非法销售和流通，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是未经批准的非法公开融资行为。涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。我国法定货币是人民币，由中国人民银行印发。中国人民银行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构或企业发行法定数字货币。目前市场上所谓的“数字货币”并不是合法的数字货币。代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”并非由货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应在市场作为货币。采用。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖代币或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不是代币或“虚拟货币”。货币”提供定价、信息中介等服务（详见附件）。

这种活动以“金融创新”为噱头，但本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运作。请广大公众理性看待区块链虚拟货币非法集资，提高风险防范意识，不要轻易相信高利率的所谓“理财”。高回报意味着高风险。非法集资不受法律保护。根据我国现行法律法规虚拟货币非法集资，因参与非法集资活动所造成的损失由参与者自行承担，参与者的利益不受法律保护。对于涉嫌非法集资、违法犯罪的线索，可以主动举报和反映。线索一旦被证明有效并被采纳，即可获得举报奖励。

附件：

1.人民银行等7部门关于防范代币发行融资风险：

2.防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示：

3.关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险：